إدارة العملاء وائتمان العملاء

تجمع وحدة العملاء (القائمة المبيعات → العملاء) بطاقة كل عميل: بيانات التواصل، سجل المشتريات، وإن منحته، حساب ائتمان.

إنشاء عميل

1. افتح المبيعات ← العملاء ثم جديد.
2. اختر نوع العميل:
   • فرد: عميل شخصي؛ الاسم الأول واسم العائلة ورقم البطاقة الوطنية (CIN) إلزامية؛
   • شركة: مؤسسة؛ اسم الشركة وICE إلزاميان.
3. املأ بيانات الاتصال: البريد والهاتف والبلد والمدينة والعنوان والرمز البريدي. فعّل معفى من الضريبة إذا كانت المبيعات لهذا العميل تخضع لنسبة 0 %.
4. احفظ.

ICE

بالنسبة لعميل من نوع شركة، يظهر ICE (المعرّف الموحّد للمقاولة) في بطاقته ويمكن أن يظهر في المستندات التجارية.

بطاقة العميل

تجمع كل بطاقة:

• بيانات التواصل؛
• سجل طلبات العميل؛
• حساب الائتمان المحتمل (انظر أدناه).

ائتمان العميل

لكل عميل حساب ائتمان، يُفتَح تلقائيًا عند إنشائه. وتجده في بطاقته.

• حدّ الائتمان: أقصى مبلغ يمكن أن يدين به العميل. وما دام صفرًا، لا يُطبَّق أي سقف.
• الائتمان المتاح: ما يمكنه استخدامه بعد (الحدّ − الرصيد المستحق).
• الرصيد المستحق: ما يدين به العميل في لحظة معيّنة.

إيقاف حساب

يقطع زر إيقاف في بطاقة العميل الائتمانَ عن هذا العميل: فما دام الحساب موقوفًا، لا يمكنه الشراء بالائتمان، لا في نقطة البيع ولا في back-office. ويعيد زر إعادة التفعيل الوضع إلى ما كان. والإيقاف يتقدّم على الحدّ: فالحساب الموقوف يمنع البيع حتى لو بقي ائتمان متاح.

يمكن تسجيل كل تسوية بطرق مختلفة: نقدًا، بالبطاقة، بشيك، بتحويل، بـكمبيالة (LCN) أو بمحفظة إلكترونية. يتطلّب التحويل والشيك والكمبيالة حسابًا بنكيًا مسجّلًا في المالية ← الخزينة ← الحسابات البنكية. انظر البيع بالآجل وتسجيل التسوية.

البيع بالائتمان

يتطلب البيع بالائتمان عميلًا محدَّدًا. أما العميل العابر فلا يمكنه الشراء بالائتمان: ففي نقطة البيع، ما دام لم يُختَر عميل، لا تظهر طريقة الدفع بالائتمان في القائمة أصلًا. اختر العميل فتصبح متاحة.

في المقابل، حدّ الائتمان ليس إلزاميًا. فالعميل الذي لا حدّ لحسابه يمكنه الشراء بالائتمان دون سقف. ولا يُطبَّق الحدّ إلا عند تعريفه، وبشرط أن يكون التحقّق من الحدود مفعّلًا في الإعدادات.

وبمجرد اختيار عميل، تعرض نقطة البيع وضعه الائتماني (الحدّ، والرصيد المستحق، والائتمان المتاح)، تمامًا كما يفعل نموذج الطلب في back-office.

لوحة التحكم في أرصدة العملاء

توفّر المالية → الخزينة → لوحة التحكم في أرصدة العملاء رؤية موحّدة: حسابات الائتمان، الأرصدة المستحقة، ومتابعة التسويات.

تقرير أعمار الرصيد المستحق

يُظهر تقرير أعمار الرصيد المستحق (في التقارير) منذ متى تُستحَقّ المبالغ، لكل عميل. وهو الأداة الأساسية لترتيب أولويات المتابعة.

التحكّم في المخاطر

حدّد حدّ ائتمان واقعيًا لكل عميل وراقب بانتظام تقرير الأعمار. الرصيد الذي يتقادم هو أول إشارة إلى خطر التعثّر.