Gestionar los clientes y el crédito al cliente

El módulo Clientes (menú Ventas → Clientes) centraliza la ficha de cada cliente: datos de contacto, historial de compras y, si lo concede, una cuenta de crédito.

Crear un cliente

1. Abra Ventas → Clientes y luego Nuevo.
2. Elija el tipo de cliente:
   • Particular: un cliente individual; nombre, apellido y CIN son obligatorios;
   • Empresa: una sociedad; el nombre de la empresa y el ICE son obligatorios.
3. Rellene los datos de contacto: correo, teléfono, país, ciudad, dirección y código postal. Active Exento de impuestos si las ventas a este cliente deben tributar al 0 %.
4. Guarde.

ICE

Para un cliente Empresa, el ICE (Identifiant Commun de l'Entreprise) figura en la ficha y puede aparecer en los documentos comerciales.

La ficha del cliente

Cada ficha reúne:

• los datos de contacto;
• el historial de pedidos del cliente;
• la eventual cuenta de crédito (ver abajo).

El crédito al cliente

Cada cliente dispone de una cuenta de crédito, abierta automáticamente al crearlo. La encontrará en su ficha.

• Límite de crédito: el importe máximo que el cliente puede deber. Mientras valga cero, no se aplica ningún tope.
• Crédito disponible: lo que aún puede comprometer (límite − saldo pendiente).
• Saldo pendiente: lo que el cliente debe en un momento dado.

Suspender una cuenta

El botón Suspender de la ficha del cliente corta el crédito para ese cliente: mientras la cuenta esté suspendida, no puede comprar a crédito, ni en el punto de venta ni en el back-office. Reactivar restablece la situación. La suspensión prevalece sobre el límite: una cuenta suspendida bloquea la venta aunque quede crédito disponible.

Cada pago puede registrarse con distintos métodos: efectivo, tarjeta, cheque, transferencia, LDC (letra de cambio) o billetera digital. Una transferencia, un cheque o una LDC requieren una cuenta bancaria registrada en Finanzas → Tesorería → Cuentas bancarias. Vea Vender a crédito y registrar el pago.

Vender a crédito

Una venta a crédito requiere un cliente identificado. Un cliente sin cita no puede comprar a crédito: en el punto de venta, mientras no haya un cliente seleccionado, el método de pago Crédito sencillamente no aparece en la lista. Seleccione el cliente y quedará disponible.

En cambio, no es obligatorio un límite de crédito. Un cliente cuya cuenta no tenga límite puede comprar a crédito sin tope. El límite solo se aplica cuando está definido, y siempre que el control de límites esté activado en los ajustes.

En cuanto se selecciona un cliente, el punto de venta muestra su situación de crédito (límite, saldo pendiente, crédito disponible), igual que el formulario de pedido del back-office.

Tablero de Créditos del Cliente

Finanzas → Tesorería → Tablero de Créditos del Cliente ofrece una vista consolidada: cuentas de crédito, saldos pendientes y seguimiento de pagos.

Informe de antigüedad del saldo pendiente

El informe de antigüedad del saldo pendiente (en los informes) muestra desde cuándo se adeudan los importes, por cliente. Es la herramienta clave para priorizar los recordatorios.

Controlar el riesgo

Fije un límite de crédito realista por cliente y vigile regularmente el informe de antigüedad. Un saldo que envejece es la primera señal de riesgo de impago.