Gérer les clients et le crédit client

Le module Clients (menu Ventes → Clients) centralise la fiche de chacun de vos clients : coordonnées, historique d'achats et, si vous l'accordez, compte de crédit.

Créer un client

1. Ouvrez Ventes → Clients, puis Nouveau.
2. Choisissez le type de client :
   • Particulier : un client individuel ; prénom, nom et CIN sont obligatoires ;
   • Société : une entreprise ; le nom de la société et l'ICE sont obligatoires.
3. Renseignez les coordonnées : e-mail, téléphone, pays, ville, adresse et code postal. Activez Exonéré de taxe si les ventes à ce client doivent être taxées à 0 %.
4. Enregistrez.

ICE

Pour un client Société, l'ICE (Identifiant Commun de l'Entreprise) figure sur la fiche et peut être repris sur les documents commerciaux.

La fiche client

Chaque fiche regroupe :

• les coordonnées ;
• l'historique des commandes du client ;
• le compte de crédit éventuel (voir ci-dessous).

Le crédit client

Chaque client dispose d'un compte de crédit, ouvert automatiquement à sa création. Vous le retrouvez sur sa fiche.

• Limite de crédit : le montant maximum que le client peut devoir. Tant qu'elle vaut zéro, aucun plafond n'est appliqué.
• Crédit disponible : ce qu'il peut encore engager (limite − solde impayé).
• Solde impayé : ce que le client doit à un instant donné.

Suspendre un compte

Le bouton Suspendre de la fiche client coupe le crédit pour ce client : tant que le compte est suspendu, il ne peut plus acheter à crédit, ni au point de vente ni en back-office. Réactiver rétablit la situation. La suspension prime sur la limite : un compte suspendu bloque la vente même s'il reste du crédit disponible.

Chaque règlement peut être enregistré selon différentes méthodes : espèces, carte, chèque, virement, LCN ou porte-monnaie électronique. Un virement, un chèque ou une LCN demande un compte bancaire enregistré dans Finance → Trésorerie → Comptes bancaires. Voir Vendre à crédit et enregistrer le règlement.

Vendre à crédit

Une vente à crédit demande un client identifié. Un client de passage ne peut pas acheter à crédit : au point de vente, tant qu'aucun client n'est sélectionné, le mode de paiement Crédit n'apparaît tout simplement pas dans la liste. Sélectionnez le client, et il devient disponible.

En revanche, une limite de crédit n'est pas obligatoire. Un client dont le compte n'a pas de limite peut acheter à crédit sans plafond. La limite ne s'applique que lorsqu'elle est définie, et à condition que le contrôle des limites soit activé dans les paramètres.

Dès qu'un client est sélectionné, le point de vente affiche sa situation de crédit (limite, solde impayé, crédit disponible), comme le fait le formulaire de commande en back-office.

Tableau de bord des crédits clients

Finance → Trésorerie → Tableau de bord des crédits clients offre une vue consolidée : comptes de crédit, soldes impayés et suivi des règlements.

Rapport d'âge du solde impayé

Le rapport d'âge du solde impayé (dans les rapports) montre depuis combien de temps les sommes sont dues, par client. C'est l'outil clé pour prioriser les relances.

Maîtriser le risque

Fixez une limite de crédit réaliste par client et surveillez régulièrement le rapport d'âge. Un encours qui vieillit est le premier signal d'un risque d'impayé.